Aktivitetet bankare gjithmonë janë rregulluar në mënyrë rigoroze nga shteti. Prandaj, legjislacioni përcaktoi një procedurë të veçantë për regjistrimin e bankave. Shtë kryer nga Banka e Rusisë. Përveç regjistrimit, banka do të duhet të marrë një numër licencash për aktivitetet e saj.
Është e nevojshme
- Për regjistrimin shtetëror të një banke dhe marrjen e licencës për të kryer operacione bankare, do t'ju duhet:
- 1. aplikimi për regjistrim shtetëror në formularin e aprovuar;
- 2. statutin e bankës;
- 3. plani i biznesit;
- 4. procesverbalet e mbledhjes së përgjithshme të pjesëmarrësve, që përmbajnë një vendim për krijimin e bankës, miratimin e emrit të saj, etj;
- 5. dokumentet që konfirmojnë pagesën e tarifës së regjistrimit shtetëror;
- 6. dokumente për themeluesit e bankës;
- 7. dokumente që konfirmojnë të drejtën për ambientet që banka do të zërë (marrëveshja e qirasë, për shembull);
- 8. dokumentet për regjistrimin e emisionit të parë të aksioneve të bankës, nëse është krijuar në formën e SH. A. ose SHA.
- Në disa raste, mund të kërkohen dokumente të tjera.
Udhëzimet
Hapi 1
Banka duhet të krijohet në formën e një kompanie biznesi - një shoqëri aksionare (OJSC, CJSC) ose një kompani me përgjegjësi të kufizuar (LLC). Të dy individët dhe personat juridikë mund të krijojnë një bankë. Në të njëjtën kohë, brenda tre viteve pas themelimit të bankës, ata nuk kanë të drejtë të tërhiqen nga përbërja e pjesëmarrësve të saj (aksionerëve).
Hapi 2
Dokumentet e kërkuara për regjistrimin e një banke dorëzohen në zyrën territoriale të Bankës së Rusisë në vendndodhjen e bankës së ardhshme. Ato sigurohen në dy kopje (me disa përjashtime - statuti jepet në katër kopje, procesverbalet dhe pyetësorët e menaxherëve - në tre). Sidoqoftë, përpara paraqitjes së tyre, është e nevojshme të dërgoni një kërkesë në zyrën territoriale në lidhje me mundësinë e përdorimit të emrit të zgjedhur të bankës. Zyra territoriale duhet t'i përgjigjet kësaj kërkese brenda pesë ditëve pune. Vetëm pas një përgjigje të tillë, dokumentet mund të paraqiten. Dokumentet shqyrtohen brenda tre muajve.
Hapi 3
Nëse zyra territoriale e Bankës së Rusisë nuk është e kënaqur me dokumentet e paraqitura, ajo mund të dërgojë komentet e saj mbi dokumentet. Kjo do t'i lejojë themeluesit e bankës të bëjnë rregullime në dokumente. Nëse nuk ka komente për dokumentet, atëherë një mendim pozitiv për këtë me dokumentet i dërgohet Bankës së Rusisë - Departamenti i veprimtarive të licencimit dhe rehabilitimit financiar të institucioneve të kreditit të Bankës së Rusisë. Brenda gjashtë muajve, Banka e Rusisë shqyrton aplikimin dhe dokumentet e verifikuara nga zyra rajonale, dhe përfundimin e saj. Nëse ai merr një vendim pozitiv, atëherë ai dërgon kërkesat e duhura për regjistrimin e bankës tek autoriteti regjistrues (zyra e taksave) dhe mbi regjistrimin e emetimit të parë të aksioneve.
Hapi 4
Baza për lëshimin e licencave në bankë është pagesa njëqind përqind e kapitalit të saj të autorizuar. Llojet e mëposhtme të licencave mund të lëshohen në bankë:
1. për të kryer operacione bankare me fonde në rubla;
2. të kryejë operacione bankare me fonde në valutë të huaj;
3. të tërheqë depozitat dhe të vendosë metale të çmuara;
4. për të tërhequr depozita nga individë në rubla ose në valutë të huaj.
Për të marrë një licencë, duhet të paraqisni një kërkesë në zyrën territoriale të Bankës së Rusisë.
Hapi 5
Shuma minimale e kapitalit të autorizuar të një banke në ditën e paraqitjes së një kërkese për regjistrimin e saj shtetëror dhe lëshimin e një licence për të kryer operacione bankare përcaktohet në 180 milion rubla. Kontributet në kapitalin e autorizuar të një banke mund të jenë para, një ndërtesë në të cilën do të vendoset banka, ATM dhe terminale dhe prona të tjera të ngjashme.
