Gettingshtë duke u bërë më e lehtë dhe më e lehtë për të marrë një kredi nga një bankë; organizatat bankare janë të lumtur të japin hua për popullatën. Kjo luan në duart e mashtruesve që përdorin metoda të ndryshme për të marrë para.
Mos e humb pasaportën
Nëse keni zbuluar një herë se pasaporta juaj është zhdukur diku, menjëherë kontaktoni zyrën e pasaportës me një deklaratë në lidhje me humbjen. Mos humbni kohë: ekziston rreziku që të lëshohet një hua, të cilën do të duhet ta shlyeni. Mashtruesit nuk kanë nevojë të bëjnë asgjë të veçantë për këtë, ata kanë shumë mënyra në arsenalin e tyre. Një kredi konsumatore, kartë krediti ose hua mund të lëshohet në pasaportën tuaj.
Sasi të vogla
Pse po ndodh kjo? Gjithçka është shumë e thjeshtë. Punonjësit e bankës duhet të verifikojnë foton e pasaportës me klientin përpara tij. Por shpesh kjo thjesht nuk ndodh, veçanërisht kur kreditë nuk lëshohen në bankë, por në zyra të vogla përfaqësuese. Menaxherët e kredisë marrin një shpërblim të caktuar për secilën kredi të aprovuar, kështu që ata harrojnë për disa pika në udhëzime. Dhe nëse fytyra në pasaportë është edhe pak e ngjashme me fytyrën e mashtruesit, atëherë ai aplikon për një kredi edhe më me besim. Përveç kësaj, disa mashtrues ngjisin fotografinë e tyre në pasaportën e tyre. Menaxherët as nuk dyshojnë se po mashtrohen. Situata të tilla ndodhin në rastin e një kredie për mallra ose shuma të vogla në organizatat e mikrofinancës. Easyshtë e lehtë të marrësh një kartë krediti nga pasaporta e dikujt tjetër. Skema e punës së kriminelëve është e njëjtë. Dy ose tre marrëveshje kredie mund të hartohen për një pasaportë.
Bashkëpunimi me një punonjës të bankës
Marrja e një kredie të madhe nga një bankë serioze është një detyrë më e vështirë. Për ta bërë këtë, duhet të keni një pamje identike me atë në dokument, dhe të përgjoni thirrjet nga punonjësit e bankës për të punuar, shtëpi dhe të afërmit e mbajtësit të pasaportës. Sigurisht, në teori, mashtrimi është i mundur, por është praktikisht i parealizueshëm. Nëse lindin dyshime, personeli i sigurisë kryen një kontroll të plotë, gjatë të cilit ata mund të telefonojnë të gjithë numrat e telefonit të klientit dhe të afërmve të tij ose të takohen personalisht me të.
Por nëse mashtruesi është në bashkëpunim me punonjësit e bankës, bëhet më e lehtë marrja e një kredie duke përdorur pasaportën e dikujt tjetër. Vetëm një punonjës i bankës punon me klientin i cili aplikoi për një kredi. Pasi të kontrollojë pasaportën, ai e kthen atë, dhe i dërgon kopjet në arkiv. Këtu ekziston rreziku që ai të marrë kopjet e dokumentit nga një person i paautorizuar. Sidoqoftë, raste të tilla janë jashtëzakonisht të rralla për shkak të organizimit të mirë të kontrollit dhe sigurisë në sistemin bankar. Në çdo rast, nuk ka nevojë të humbasim vigjilencën.
