Nga 30 qershor 2016, Banka Qendrore e Federatës Ruse planifikon të përfundojë procedurën e amnistisë kapitale, gjatë së cilës u krye praktika e legalizimit të fondeve në pronësi të qytetarëve. Së shpejti të gjitha bankat do të kenë të drejtën e plotë për të vendosur nëse do t'u japin depozita qytetarëve apo jo. Prandaj, në gjysmën e dytë të vitit 2016, të gjithë klientët do të përballen me vështirësi për të bërë transaksione me depozitat bankare. Kjo vlen për individët, personat juridikë dhe sipërmarrësit individualë.
Në vitin 2016, procedura e amnistisë kapitale e prezantuar nga Vladimir Putin dhe që synon sqarimin e të ardhurave të dyshimta do të përfundojë.
Vitin e kaluar, Banka e Rusisë u dha institucioneve të kreditit të drejtën për të kontrolluar dhe verifikuar burimet e fondeve të depozituesve të tyre, por që nga viti 2015, vetëm Sberbank i Federatës Ruse e ka ushtruar këtë të drejtë.
Klientët nuk do të kenë ndonjë problem me hapjen e një depozite në Sberbank, atyre u duhet vetëm një pasaportë. Vështirësitë do të fillojnë nëse depozituesi dëshiron të kryejë operacione në depozitën e tij në shumën prej 1.5 milion rubla, në veçanti, të tërheqë ose transferojë fonde. Në këtë rast, depozituesi do të duhet të paraqesë dokumente që konfirmojnë ligjshmërinë e fondeve të tyre (vërtetime të shitjes së pronës, certifikatë 2-NDFL, dokumente nga departamenti i kontabilitetit, etj.). Për më tepër, shteti nuk ka krijuar ende një listë të dokumenteve të caktuara për të konfirmuar burimet e fondeve, që do të thotë se secila bankë ka të drejtë të kërkojë letra të ndryshme sipas gjykimit të saj dhe të vendosë nëse do të lejojë operacionet e depozitave apo jo.
Deri më sot, me futjen e inovacioneve të tilla në sektorin bankar, ankesat dhe pakënaqësia tashmë janë marrë nga depozituesit.
Organizatat e tjera të kreditit, përveç Sberbank, për shembull, Alfa-Bank dhe VTB24, nuk përdorin ende kontrollin dhe mbledhjen e informacionit në lidhje me burimet e fondeve të klientëve dhe nuk kërkojnë certifikata të legalizimit të të ardhurave kur bëjnë transaksione me depozita.
Sa i përket shumës, Ligji Federal Nr. 115 i 7 Gushtit 2001 vendos kontrollin e detyrueshëm mbi transaksionet në shumën prej 600 mijë rubla ose më shumë. ose ekuivalenti i saj në valutë të huaj. Gjithashtu, çdo shumë është subjekt i kontrollit nëse ekziston dyshimi për burimin e tyre të dyshimtë të të ardhurave.
Ilya Yasinsky, Zëvendës Shef i Departamentit për Monitorimin Financiar dhe Kontrollin e Valutave të Bankës Qendrore të Rusisë, tha se pas skadimit të amnistisë së kapitalit, bankave do t'ju kërkohet të marrin konfirmimin e ligjshmërisë së parave dhe pasurisë së klientëve të tyre. Kjo vlen si për depozitat e reja ashtu edhe për depozitat që ishin tashmë në llogaritë bankare para përfundimit të amnistisë.
