Legjislacioni rus ka disa kërkesa dhe kufizime për hapjen dhe përdorimin e llogarive në vendet e tjera. Në këtë drejtim, para se të kontaktoni një bankë të huaj, vlen të njihni të gjitha nuancat e procedurës për hapjen e një llogarie për banorët e Federatës Ruse.
Udhëzimet
Hapi 1
Studioni Udhëzimin e Bankës së Federatës Ruse Nr. 100-I të 29 Gushtit 2001 "Për llogaritë e individëve rezidentë në bankat jashtë Federatës Ruse". Aty thuhet se është e mundur të hapni një llogari vetëm në një bankë të huaj të vendosur në një vend që është anëtar i Organizatës për Bashkëpunim Ekonomik dhe Zhvillim (OECD) ose Komisionit të Posaçëm Financiar për Problemet e Pastrimit të Kapitalit "FATF". Këto organizata janë thirrur për të luftuar transferimet e fondeve të marra në mënyrë të paligjshme.
Hapi 2
Zgjidhni bankën e huaj në të cilën dëshironi të hapni një llogari. Dërgoni një kërkesë me telefon ose e-mail me një kërkesë për t'ju dërguar një listë të dokumenteve të kërkuara për këtë operacion. Për më tepër, duhet të keni pasaporta të vlefshme të huaja dhe ruse.
Hapi 3
Plotësoni formularin dhe aplikimin. Jepni informata të hollësishme për veten tuaj, burimet e të ardhurave, vendbanimin dhe qëllimin e hapjes së një llogarie. Pyetësori gjithashtu do t'ju kërkojë të përshkruani preferencat tuaja personale të investimeve. Specifikoni listën e shërbimeve që dëshironi të përdorni, shumën e investimit dhe afatin e përdorimit, si dhe përvojën në punën me investime financiare.
Hapi 4
Dërgoni të gjitha dokumentet e nevojshme në bankë me email. Në disa raste, do të duhet të paraqiteni personalisht, për shembull, nëse dëshironi të merrni një kartë pagese në llogari. Merrni konfirmimin e hapjes së një llogarie bankare dhe detajet për transferimin e fondeve. Ju lutemi vini re se transferimet mund të bëhen vetëm pasi të keni informuar zyrën e taksave.
Hapi 5
Njoftoni zyrën e taksave të vendbanimit tuaj për hapjen e një llogarie jashtë vendit. Njoftimi përpilohet në një formë të veçantë në dy kopje dhe dorëzohet brenda një muaji nga data e hapjes së llogarisë. Verifikimi i vërtetësisë së informacionit të specifikuar zgjat afërsisht pesë ditë, pas së cilës ju do të merrni përsëri një kopje të letrës me një shenjë të veçantë. Vetëm prania e kësaj leje ju lejon të transferoni në mënyrë të ligjshme fonde në llogari të huaja.
