Për të hapur një institucion krediti (bankë ose institucion krediti jo-bankar), duhet të keni një dëshirë të fortë, kapital të autorizuar mirë dhe një histori kristal të qartë kredie. Çfarë tjetër kërkohet për të hapur një KO?
Është e nevojshme
- Mblidhni dokumente për regjistrimin shtetëror të një institucioni krediti në Bankën e Rusisë, si dhe për marrjen e një licence të përshtatshme për operacionet bankare. Lista e dokumenteve përfshin:
- - aplikacion;
- - Memorandumi dhe Artikujt e Shoqatës së organizatës që do të hapni;
- - procesverbali origjinal i mbledhjes së themeluesve të organizatës, i cili duhet të përmbajë informacion në lidhje me miratimin e statutit dhe një listë të kandidatëve për pozitat e menaxherëve (përfshirë kryekontabilistin);
- - kopje të vërtetuara të certifikatave të regjistrimit të themeluesve (personave juridikë);
- - raportet e auditimit për mirëqenien financiare të themeluesve (kopje të vërtetuara);
- - vërtetime për mungesën e borxheve dhe detyrimeve ndaj autoriteteve tatimore të të gjitha niveleve për 3 vitet e fundit (kopje të vërtetuara);
- - deklaratat e të ardhurave të themeluesve (individëve), të vërtetuara nga autoritetet tatimore (kopje të vërtetuara);
- - pyetësorë që përmbajnë informacion të plotë në lidhje me kandidatët për pozicione (arsimimi, përvoja e punës).
Udhëzimet
Hapi 1
Pas dorëzimit të këtyre dokumenteve, nga ju kërkohet të lëshoni një konfirmim me shkrim të marrjes së tyre në Bankën e Rusisë. Brenda gjashtë muajve nga data e dorëzimit të dokumenteve, duhet të merrni një rezolutë mbi vendimin (nuk duhet të kalojnë më shumë se 3 ditë nga momenti i miratimit të tij). Mbaj një mbledhje të themeluesve për të marrë një rezolutë, përpilo një të re ose për të bërë rregullime në planin e vjetër të punës të KO-së tënde.
Hapi 2
Brenda një muaji, bëni pagesën e plotë të kapitalit të autorizuar, të njoftuar nga ju, në llogarinë e hapur për ju nga Banka e Rusisë (në rast të hapjes së një CR jo-bankare, një llogari korrespondente hapet). Merrni një certifikatë të regjistrimit shtetëror të KO.
Hapi 3
Dorëzoni në Bankën e Rusisë dokumentet që konfirmojnë pagesën e plotë të kapitalit të autorizuar. Pas 3 ditësh, ju do të merrni një licencë bankare nga Banka e Rusisë (nëse merret një vendim pozitiv).
Hapi 4
Le të themi se ka ndryshime të personelit në KO-në tuaj. Pastaj, brenda 2 javësh nga data e ndryshimeve në përbërjen e zyrtarëve, informoni Bankën e Rusisë për këtë dhe sigurojini atyre një listë të re me aplikimin e pyetësorëve. Brenda një muaji, Banka e Rusisë duhet t'ju njoftojë për vendimin e saj.
