Planifikimi operacional financiar konsiston në hartimin e një kalendari pagese, plan parash, llogaritjet e nevojës për një kredi. Falë procesit, bëhet e mundur të kryhen pagesa në kohën e duhur, të kontrollohet lëvizja e parave brenda kompanisë dhe jashtë saj.
Planifikimi operacional financiar është një shtesë në atë aktuale. Procedura fillon për të kontrolluar pranimin e të ardhurave aktuale në llogarinë e kompanisë, për të siguruar suksesin financiar të ndërmarrjes. Për të zgjidhur problemet, përdoret informacioni objektiv, duke marrë parasysh trendet e zhvillimit ekonomik, proceset inflacioniste dhe rregullimet e mundshme në teknologjitë e prodhimit.
Planifikimi operacional financiar përfshin hartimin:
- kalendari i pagesave;
- plani i parave të gatshme;
- duke llogaritur nevojën për një kredi afatshkurtër.
Orari i pagesave
Kjo është një formë që përshkruan në detaje qarkullimin e financave përmes shlyerjes, monedhës dhe llogarive të tjera të kompanisë. Përdorimi i fondeve bazuar në këto të dhëna mund të planifikohet duke marrë parasysh të gjitha afatet. Kjo ju lejon të bëni shlyerje, të bëni pagesa në kohë në fonde të ndryshme qeveritare.
Kalendari hartohet për një muaj. Informacioni mund të ndahet në interval më të shkurtër kohor. Kushtet dhe vëllimet e një forme të tillë përcaktohen duke marrë parasysh frekuencën e vëllimeve kryesore të financave. Falë dokumentit, ju mund të kontrolloni në mënyrë efektive shpenzimin e fondeve në situata të vështira financiare, kriza.
Plani i parave të gatshme
Kuptohet si një plan për lëvizjen e parave të gatshme përmes departamentit të shlyerjes së ndërmarrjes. Siguron marrjen në kohë të financimit nga bankat, lejon monitorimin e lëvizjeve të tyre. Plani i parave të gatshme, në kontrast me kalendarin, hartohet për një të katërtën.
Plani i parave të gatshme ka katër seksione kryesore:
- burimi i flukseve të parave;
- kostot;
- pagesa të pagave;
- kalendari i pagave për datat e përcaktuara më parë.
Kur dorëzoni një dokument në institucionet e kreditit financiar, regjistrohet bilanci i parave të gatshme, vendosen limite të ndryshme. Kur ndërveproni me institucionet financiare tregtare, xhiroja e parave llogaritet. Të dhënat transferohen në autoritete të ndryshme dhe në Bankën Qendrore të Federatës Ruse. Në këtë të fundit, formohet një parashikim i xhiros për vendin.
Llogaritja e nevojës për një kredi afatshkurtër
Ky seksion i planifikimit është i rëndësishëm nëse kompania ka nevojë për një kredi afatshkurtër. Llogaritja përfshin llogaritjen e madhësisë së kredisë, shumat e kërkuara për t'u kthyer në bankë në fund. Efikasiteti i ngjarjes së kredituar dhe të ardhurat e pritura merren parasysh. Kjo e fundit duhet të sigurojë pajtueshmëri me orarin e pagesave për të përjashtuar gjobat.
Faza përfundimtare është përgatitja e një shënimi përmbledhës analitik. Ajo nxjerr përfundime në lidhje me sigurimin e planifikuar të kompanisë me financat, burimet e formimit të tyre.
Kështu, planifikimi është një pjesë integrale e veprimtarive të menaxhimit. Kjo ju lejon të konkretizoni qëllimet e zhvillimit të kompanisë, të shpërndani saktë flukset financiare. Me ndihmën e planeve, një ndërmarrje mund të përcaktojë shpejt dhe pa gabime sasinë e burimeve financiare të nevojshme për të mbështetur aktivitetet aktuale, të vendosë renditjen dhe kohën për transaksionet financiare individuale.
