Një person i brendshëm bankar është një person fizik ose juridik që ka qasje në informacione konfidenciale. Dispozitat e veçanta prezantojnë kufizime që mbrohen nga ligjet e vendit tonë. Nëse rregullat shkelen, personat mund të sillen në përgjegjësi penale ose administrative.
Insajderi i bankës përkthehet nga anglishtja si "brenda". Ky është një person me një përfitim, që vepron në interes të tyre. Ai mund të marrë direkt ose indirekt çdo informacion konfidencial duke përdorur pozicionin e tij zyrtar. Informacioni i marrë mund të përdoret si për të marrë privilegje si në vetë bankën ashtu edhe jashtë saj.
Të brendshmit janë:
- punonjësit e një institucioni financiar;
- aksionarët;
- aksionarët;
- anëtarët e bordit të drejtorëve;
- anëtarët e komisionit të auditimit;
- agjencitë e lajmeve;
- personat e tjerë që ndikojnë në pjesën e kapitalit.
Shpesh, njerëzit e afërt të kategorive të mësipërme gjithashtu referohen si persona të brendshëm, të cilët mund të marrin dhe përdorin informacione sipas gjykimit të tyre.
Nuk përfshin informacionin e brendshëm që është bërë i disponueshëm për një numër të pakufizuar njerëzish, si dhe informacionin e marrë në bazë të informacionit kërkimor publik të disponueshëm. Kjo e fundit përfaqësohet nga parashikimi, aktivitetet e vlerësimit dhe rekomandimet.
Mbi një bazë falas, informacioni që përmban informacion konfidencial sigurohet nga autoritetet shtetërore me kërkesë. Ky i fundit duhet të nënshkruhet nga një person i autorizuar, të tregojë qëllimin e zbulimit të informacionit dhe kohën e sigurimit të tyre.
Veçoritë e ndërveprimit të bankave me personat e brendshëm
Secili institucion financiar ka listën e vet të informacionit të brendshëm. Zakonisht përfshin informacione:
- për thirrjen dhe mbajtjen e mbledhjes së aksionarëve;
- rendi i ditës i mbledhjes së Bordit Mbikëqyrës;
- përfundimi i parakohshëm i kompetencave të organit të vetëm ekzekutiv;
- mbajtja e takimeve të jashtëzakonshme;
- shfaqja e organizatave të kontrolluara;
- porositë e klientëve në lidhje me transaksionet dhe kontratat, etj.
Secila bankë harton një listë të personave të brendshëm. Pas kësaj, personave të tillë u vendosen kufizime. Nëse ato shkelen, përgjegjësia penale dhe administrative është e mundur.
Përdorimi i sistemit të njoftimit kur punoni me persona të brendshëm
Qytetarë të tillë, kur përdorin instrumente financiare, në mënyrë që të fitojnë, duhet të paraqesin një njoftim në Bankën e Rusisë brenda 10 ditëve. Arsyeja për këtë mund të jetë edhe një kërkesë dhe një urdhër i një institucioni specifik financiar ose i Bankës së Rusisë.
Në një njoftim, mund të raportoni disa transaksione në të njëjtën kohë. Nëse mediumi prej letre përbëhet nga disa fletë, secila prej tyre duhet të jetë e lidhur dhe e numëruar. Një qytetar nënshkruan çdo faqe përpara se të dërgojë letrën zyrtare.
Të brendshmit mund të jenë jo vetëm individë, por edhe persona juridikë. Në këtë rast, dokumenti mbështetet nga një vulë, e vërtetuar nga nënshkrimi i një personi të autorizuar.
Procedura për qasje në informacion
Hyrja në një informacion të tillë lejohet vetëm për personat të cilët janë caktuar në një listë të veçantë. Zakonisht, kontrata e punës, e drejtës civile lidhen me qytetarë të tillë. Rregullat për përdorimin e informacionit dhe kufizimet mund të përcaktohen në përshkrimet e punës ose marrëveshjet shtesë.
Kontrolli mbi respektimin e rregullave të treguara u besohet departamenteve speciale të sigurisë së teknologjisë së informacionit. Ata monitorojnë pajtueshmërinë me regjimin e vendosur të konfidencialitetit, marrin masa që synojnë fshehjen e informacionit të caktuar nga qasja te një gamë e gjerë njerëzish.
Banka është përgjegjëse për sigurimin e kushteve të nevojshme teknike dhe organizative për respektimin e regjimit. Në të njëjtën kohë, ai mund të kryejë procedura të veçanta që synojnë mbrojtjen e informacionit. Këto përfshijnë mbrojtjen teknike, kufizimin e hyrjes për persona të paautorizuar, mbrojtjen e vendeve të punës të specialistëve dhe zonat në të cilat ruhen dokumentet.
Si përfundim, vërejmë: ndonjëherë një person aksidentalisht fiton qasje në informacionin e brendshëm. Në këtë rast, ai duhet të ndalojë njohjen e tij me të, të ndërmarrë të gjitha veprimet e mundshme për ta mbajtur atë konfidenciale.
