Termi pastrim parash u përdor për herë të parë në Shtetet e Bashkuara në vitet 1980. Ai iu referua të ardhurave të biznesit të drogës, e cila u shndërrua nga para të paligjshme në të ligjshme.
Qëllimet e pastrimit të parave
Pastrimi i parave është zëvendësimi i burimeve të paligjshme të të ardhurave për ato juridike fiktive. Për ta bërë këtë, paratë kryhen përmes një serie transformimesh për të fshehur burimet origjinale të marrjes së tyre. Nga jashtë, duhet të duket se paratë vijnë nga transaksione ligjore. Paratë e "pastruara" mund të përdoren në qarkullimin e biznesit dhe në nevojat personale të pronarit.
Nevoja për pastrim parash mund të paraqitet në një numër rastesh. Për shembull, në rastin e origjinës kriminale të të ardhurave ose mosgatishmërisë për të reklamuar burimin real të të ardhurave, për arsye sigurie ose për arsye të tjera. Por në shumicën e rasteve, ekzistenca e konceptit të "pastrimit të parave" lidhet ngushtë me ekonominë hije dhe përhapjen e llojeve të paligjshme të veprimtarisë sipërmarrëse.
Pastrimi i parave duhet të dallohet nga evazioni fiskal dhe arkëtimi. Në Rusi sot, operacionet e arkës janë më të popullarizuara sesa pastrimi i parave.
Fazat e pastrimit të parave
Procesi i pastrimit të parave zakonisht përfshin hapat e mëposhtëm:
- fillimisht është kryer një krim (për shembull, korrupsioni, trafikimi i drogës dhe njerëzimit, terrorizmi, mashtrimi, etj.);
- vendosja - "përzierja" e të ardhurave nga aktiviteti kriminal në rrjedhën e fondeve të ligjshme tregtare;
- fshehja ose ngatërrimi i gjurmëve - paratë tërhiqen në llogari të tjera, shpërndahen ndërmjet aseteve të ndryshme ose tërhiqen në vende të tjera;
- integrimi - krijohet pamja e ligjshmërisë dhe ligjshmërisë së pasurisë së fituar, këto para mblidhen në një llogari ligjore dhe investohen në çdo aktiv.
Metodat e Pastrimit të Parave
Ka shumë mënyra për të pastruar para sot. Njëri prej tyre mund të gjendet në filmin "The Diamond Arm", kur të ardhurat nga kontrabanda u legalizuan përmes zbulimit të një thesari.
Një skemë përdoret shpesh për të "strukturuar" të ardhurat ose për të ndarë artificialisht operacionet në ato të vogla me shuma të vogla. Paratë transferohen përmes disa kanaleve (bankat, zyrat postare, dyqanet e dyqaneve) dhe grumbullohen në një llogari.
Gjithashtu, në pastrimin e parave, një rrjet i gjerë i ndërmarrjeve fiktive mund të përdoret, shumica e të cilave janë të regjistruar me themeluesit e nominuar dhe me pasaporta të vjedhura. Llogaritë e tyre grumbullojnë shuma parash, të cilat më pas tërhiqen në llogarinë e një kompanie tjetër.
Mjetet e zakonshme për "pastrimin e parave" janë kuletat elektronike, letrat me vlerë, çertifikatat bankare.
