Tregu për lëshimin e garancive bankare është praktikisht jo-transparent, kështu që mashtrimi është i shfrenuar këtu. Falsifikimi i garancive bankare është mjaft i zakonshëm dhe kundërveprimi i falsifikuesve që specializohen në mashtrime të tilla është shumë i vështirë. Sidoqoftë, ka disa mënyra për të njohur një garanci fiktive dhe për të mbrojtur biznesin tuaj nga humbjet që lidhen me pranimin e saj.
Kërkesa e rritur për garanci bankare ka provokuar rritjen e tregut hije, pjesëmarrësit e të cilit po promovojnë në mënyrë aktive shërbimet e tyre për regjistrimin e falsifikimeve. Sidoqoftë, mashtruesit mund të kundërvihen nëse dini disa mënyra për të verifikuar vërtetësinë e një garancie bankare.
Metoda 1: përdorni informacionin në faqen zyrtare të Bankës së Rusisë
Këtu mund të merrni shumë informacione për çdo institucion krediti, aktiv dhe të mbyllur. Seksioni "Informacioni i referencës mbi institucionet e kreditit" përmban të gjitha bankat që kanë marrë ndonjëherë licencë për të kryer operacione. Mjafton të shkruani emrin e bankës në kutinë e kërkimit, dhe do të zbuloni:
• emrin e korporatës së bankës, BIC të saj, OGRN, numrin e regjistrimit dhe adresën e organizatës mëmë;
• prania ose mungesa e licencës;
• një listë të degëve ekzistuese dhe ndarjeve të tjera strukturore me adresa të sakta.
Duke kontrolluar me kujdes detajet e institucionit të kredisë të specifikuar në garancinë bankare me të dhënat e paraqitura në faqen e internetit të Bankës së Rusisë, do të jeni në gjendje të njihni falsifikimet më bruto të bëra me gabime. Për më tepër, në këtë mënyrë është e mundur të përcaktohen garancitë e lëshuara në emër të një banke me licencë të revokuar ose të revokuar.
Në këtë faqe mund të gjeni fletë qarkullimi, pasqyra të fitimit dhe humbjes, llogaritjet e sasisë së standardeve. Informacioni nëse janë lëshuar garanci bankare është në dispozicion në fletën rrotulluese. Të gjitha garancitë e lëshuara llogariten nga banka në llogarinë jashtë bilancit 91315. Prania e një gjendje në të tregon se ky institucion kreditor ka dhënë vërtet garanci për një shumë të caktuar. Nëse gjendja në llogarinë 91315 është më e vogël se numri i treguar në dokument, apo edhe zero fare, ju po mbani një garanci fiktive në duart tuaja.
Informacioni nëse një garanci është lëshuar në përputhje me kërkesat e Bankës Qendrore të Federatës Ruse mund të merret nga deklaratat e bankës në formën 134. Për ta bërë këtë, duhet të hapni deklaratat për muajin në të cilin është lëshuar garancia, gjeni në të seksionin "Kapitali (kapitali)" dhe krahasoni numrin e treguar atje me shumën e garancisë bankare të siguruar për ju. Shuma e çdo garancie nuk mund të kalojë 25% të kapitalit të vet. Nëse raporti nuk respektohet, ai është një garanci e rremë.
Metoda 2: në faqen zyrtare të bankës që ka lëshuar garancinë
Në përputhje me kërkesat e Ligjit Nr. 93-FZ dhe Letrës së Bankës Qendrore Nr. 111-T, Banka e Rusisë detyroi të gjitha institucionet e kreditit të zbulojnë informacionin nëse banka ka ndarje strukturore që sigurojnë lëshimin e garancive bankare, si dhe të tregojë detajet e kontaktit të specialistëve kompetentë në këtë çështje. Ju mund të kontaktoni njësinë strukturore të bankës duke telefonuar me telefon, ose të dërgoni një letër kërkese me e-mail me një kërkesë për të konfirmuar vërtetësinë e garancisë së lëshuar.
