Kohët e fundit, klientët e Sberbank kanë hedhur ankesa masive në lidhje me bllokimin e kartave të pagesave duke iu referuar Ligjit Federal Nr. 115. Për të qenë në gjendje të përdorni paratë tuaja përsëri, duhet të veproni në një rend të caktuar.
Ligji Federal Nr. 115 quhet "Për kundërveprimin me legalizimin (pastrimin) e të ardhurave të arritura kriminale dhe financimin e terrorizmit". Kështu, bllokimi i pagesave dhe kartave të kreditit bazuar në këtë ligj është i mundur nëse banka dyshon se po bëjnë pagesa në mbështetje të organizatave terroriste.
Nëse mbajtësi i kartelës ka dërguar para personale për nevoja të paligjshme brenda kornizës së këtij ligji, bllokimi i kartës është me të vërtetë i justifikuar. Në këtë rast, vështirë se mund të ketë ndonjë provë për të kundërtën. Megjithatë, shumë shpesh Sberbank ndalon qasjen në pagesa, pavarësisht nëse transaksionet janë të ligjshme apo jo. Kjo mund të ndodhë në rastet e mëposhtme:
- blerja dhe shitja masive e kriptomonedhës duke përdorur një kartë bankare;
- transferime të mëdha parash në llogari të papërdorura më parë;
- faturë e vetme ose e shumëfishtë e një shume që tejkalon 600,000 rubla në kartë;
- marrja ose kthimi i kredive nga individë ose persona juridikë (me një shënim përkatës gjatë transferimit);
- marrja e të ardhurave nga llogaritë e sipërmarrësve individualë ose personave juridikë;
- transferimet e fondeve në llogaritë dhe kartat e qytetarëve të cilët më parë kanë shkelur ligjin rus ose janë në listën e aktiviteteve të dyshuara terroriste.
Në situata të tilla, duhet të kontaktoni zyrën më të afërt të Sberbank në qytetin tuaj sa më shpejt të jetë e mundur. Bestshtë më mirë të kërkoni një takim ballë për ballë me shefin e zyrës, pasi tregtarët e zakonshëm nuk kanë autoritetin për të hequr bllokimin e marrë nën masat legjislative. Propozimi standard i menaxhmentit do të jetë përfundimi i marrëveshjes me bankën dhe transferimi në një institucion tjetër financiar për shërbim. Sidoqoftë, në të njëjtën kohë, fondet zakonisht mbeten të ngrira në llogaritë e bllokuara.
Nëse doni të merrni përsëri qasje në fondet tuaja dhe të provoni faktin se bllokimi është bërë gabimisht, plotësoni një kërkesë drejtuar shefit të degës me një kërkesë për zhbllokimin e kartës. Shënoni në të datën dhe arsyen e bllokimit. Përshkruani në detaje për çfarë qëllimesh është përdorur karta, kujt dhe për çfarë janë bërë transferimet e parave. Nëse llogaritë ishin ngrirë për shkak të mbërritjes së shpeshtë të shumave nga burime jo të besueshme, renditni të gjitha dhe bashkangjitni dokumentet mbështetëse të aplikimit, për shembull, certifikatat e 2-NDFL dhe 3-NDFL për pagimin e taksave për shumat e marra, dokumentet që konfirmojnë blerje të mëdha për qëllime biznesi, etj.
Prisni për vendimin e bankës, i cili zakonisht bëhet brenda 30 ditësh. Në rast refuzimi për të kthyer hyrjen në llogari dhe karta, pavarësisht nga provat e siguruara, ju mund të drejtoheni në gjykatë duke paraqitur një kërkesë për kufizim të paligjshëm të shërbimeve të konsumatorit, duke bashkangjitur kopje të kërkesave në bankë dhe dokumente që konfirmojnë mos përfshirjen tuaj në FZ- 115
