Kufiri i bilancit të parave të gatshme është shuma e lejuar e parave të gatshme në fund të ditës së punës për tu mbajtur në arkë. Gjatë ditës, sasia e magazinimit nuk është e kufizuar. Në fund të ditës, e gjithë shuma mbi kufirin duhet të depozitohet në bankë në llogarinë rrjedhëse të kompanisë. Por ka disa përjashtime. Organizata mund të kalojë kufirin e parave të gatshme në tryezën e parave, por jo më shumë se tre ditë.
Është e nevojshme
- Formular për llogaritjen e kufirit të bilancit të parave të gatshme sipas formularit nr. 0408020 në dy kopje
- Llogaritësi
Udhëzimet
Hapi 1
Kufiri i bilancit të parave të gatshme duhet të përcaktohet çdo vit. Kontabilisti i organizatës plotëson një formular që mund të merret nga banka e shërbimit në fund të vitit. Nëse organizata ka disa llogari rrjedhëse në banka të ndryshme, atëherë duhet të kontaktoni njërën prej tyre që keni zgjedhur.
Hapi 2
Për të llogaritur kufirin, duhet të merrni shumën e faturave të parave të gatshme për 3 muajt e fundit dhe të llogarisni të ardhurat mesatare ditore duke pjesëtuar shumën totale të të ardhurave me numrin e ditëve të punës për të cilat janë marrë. Për të përcaktuar të ardhurat mesatare për orë, pjesëtoni shumën që rezulton me numrin e orëve të punuara në një ditë.
Hapi 3
Tjetra, duhet të llogaritni kostot për 3 muaj. Shpenzimet nuk kanë nevojë të përfshijnë përfitime, paga dhe bursa. Përcaktoni shpenzimet tuaja mesatare ditore.
Hapi 4
Bazuar në të dhënat e marra, përcaktoni se cili duhet të jetë gjendja e parave të gatshme për funksionimin normal të ndërmarrjes. Shtë më mirë të vendosni një shifër më të lartë sesa prisni, dhe banka do të vendosë nëse do ta miratojë këtë shumë apo ta zvogëlojë atë. Nëse biznesi juaj është i vendosur në një vend të largët dhe rrallë mblidhet, është e mundur të rritet sasia e kufirit.
Hapi 5
Në llogaritjen e kufirit, tregoni qëllimet për të cilat mund të keni nevojë për para. Si rregull, këto janë shpenzime për paga, mallra shtëpiake, shkrimi dhe shpenzime të tjera shtëpiake.
Hapi 6
Necessaryshtë e nevojshme të plotësoni formularin në dy kopje, ato duhet të nënshkruhen nga drejtori dhe shefi i kontabilitetit, dhe vula e organizatës duhet të vendoset.
